辽宁省盘锦市人民政府办公室


盘锦市人民政府办公室关于印发《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》的通知

盘政办发〔2010〕4号


各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：


经市政府同意，现将《盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）》印发给你们，请遵照执行。

盘锦市人民政府办公室


二○一○年一月二十一日

盘锦市小额贷款公司监督管理办法（暂行）


第一章总则


第一条为加强对全市小额贷款公司的监督管理，规范其经营行为，促进其持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会和中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《辽宁省人民政府关于开展小额贷款公司试点工作的指导意见》（辽政发〔2008〕42号）、《辽宁省人民政府办公厅关于印发〈辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法〉的通知》（辽政办发〔2008〕81号）和《辽宁省人民政府金融工作办公室关于印发〈辽宁省小额贷款公司监督管理办法（暂行）〉的通知》（辽金办〔2009〕68号），制定本办法。


第二条本办法所称小额贷款公司，系指经省政府金融办批准的由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款等业务的有限责任公司或股份有限公司。


第三条市政府金融办作为全市小额贷款公司的政府监管部门，负责对全市小额贷款公司的监督管理工作，并引导资金流向“三农”和中小企业，防范小额贷款公司出现经营风险和社会风险。


第四条小额贷款公司监督管理遵循合规、公开、公正和效率的原则，坚持促进发展和防范风险相结合、风险监管和合规监管相结合、定性监管和定量监管相结合的原则。


第二章监督管理机构和职责


第五条授权各县、区政府（或指定监管部门，下同）开展小额贷款公司日常业务监管工作。各县、区要有专门机构和人员，从事小额贷款公司监督管理工作。从事监督管理工作的人员，须具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。


从事小额贷款公司监督管理工作人员，不得在小额贷款公司中兼任职务及持有股份，有责任为其监督管理的小额贷款公司及当事人正当合法的商业事宜保守秘密。


第六条各县、区负责辖区内小额贷款公司设立申请的初审工作，指导、帮助辖区内小额贷款公司的筹建和开业。根据相关法律、法规和省、市有关规定，对辖区内小额贷款公司董事及高级管理人员任职、有关事项变更进行初步审核并提出意见，报市政府金融办。同时，按照市政府金融办非现场监管要求，对非现场监管报表资料进行统计、汇总、分析。


第七条各县、区要根据市政府金融办年度现场检查工作安排和自身工作需要，对辖区内小额贷款公司进行现场检查，并将有关情况及时报市政府金融办；负责考核小额贷款公司的监管指标执行情况，对其经营状况、风险程度作出客观评价，并报市政府金融办。


第八条各县、区根据风险程度对小额贷款公司进行分类，对高风险的小额贷款公司及时发出预警信号，督促和指导其制定防范、控制和化解风险方案，并对其进行跟踪监控；对不能有效控制和化解风险的小额贷款公司，及时提出处置意见，并报市政府金融办。


第九条市人民银行应将小额贷款公司纳入信贷征信系统，对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测。一旦发现不明用途资金大量流入，及时向小额贷款公司监督管理机构通报。市银监局协助市金融办对小额贷款公司开展现场检查和非现场监管工作。各级财政部门要履行财务管理职责，加强财务风险监管，促进小额贷款公司稳健经营。市工商局负责根据工商管理相关法律规定对小额贷款公司进行监督管理。


第三章合规性经营要求


第十条小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。


小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。


小额贷款公司不得以借款等方式向内部或外部集资，不得吸收或变相吸收公众存款。


第十一条小额贷款公司的业务范围为经营小额贷款及省政府金融办批准的其他业务。对于经营稳健、内控制度健全、法人治理严谨、人员素质较高、考评优秀的小额贷款公司，报经省政府金融办批准后，可开展新业务试点。


小额贷款公司按照市场化原则开展经营活动，贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。


第十二条小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。原则上对同一借款人的贷款余额不得超过公司资本净额的5%，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20%。


小额贷款公司不得向股东发放贷款，不得跨市经营。


第十三条小额贷款公司申请变更事项，应经市金融办审核后，报省政府金融办批准。董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间不得转让或质押。


第十四条小额贷款公司开业后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可申请增资扩股。


第十五条小额贷款公司要健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理的权责及分工协作关系，制定必要的议事规则、决策程序和内审制度，增强公司治理的有效性。


第十六条小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，计提呆帐准备金，覆盖风险。


第十七条小额贷款公司应执行《金融企业财务规则》（财政部令第42号），建立健全财务会计制度，真实记录和全面反映业务活动和财务活动，并按要求向小额贷款公司监督管理机构报送相关报表和资料。


小额贷款公司应聘请具备资质、经省政府金融办认可的中介机构对其年终财务报表进行审计，并将审计结果报送小额贷款公司监督管理机构。


第十八条小额贷款公司应在银行业金融机构开立基本帐户后5个工作日内，将其开户行名称、帐号等信息报市、县（区）金融办备案。


小额贷款公司的贷款发放和回收要通过银行机构办理。小额贷款公司不得进行帐外经营。


第十九条小额贷款公司应按小额贷款公司监督管理机构要求，建立健全信息公开披露制度，包括定期向公司股东、小额贷款公司监督管理机构、合作的银行业金融机构等披露由会计师事务所审计的财务报告以及年度经营情况、融资信息、重大事项等内容。


第四章监督管理措施


第二十条各县、区要依据国家有关法律、行政法规，对小额贷款公司风险管理、内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、合规经营等方面实施持续、动态监管，切实履行监管职责和风险处置责任。


第二十一条各县、区要定期组织对辖区内小额贷款公司的现场检查，每年至少进行一次全面检查；对于风险较大、问题较多的公司，实施重点专项监控。小额贷款公司要自觉接受检查。


第二十二条各县、区要建立监管档案。监管档案应包括电子档案和文本档案两部分。


电子档案包括：小额贷款公司基本情况表，申请设立小额贷款公司主发起人企业情况，小额贷款公司筹建、开业情况汇总，小额贷款公司高管人员培训记录，小额贷款公司报表汇总。


文本档案包括：小额贷款公司筹建、开业的文档，公司业务报表，公司财务报表，年度审计报告，监督检查报告，监测评级分析资料，处罚记录，风险处置预案，省、市金融办认为应保存的文件和记录。


第二十三条各县、区要根据工作需要，协调有关部门，要求小额贷款公司开户行提供小额贷款公司资金流向等相关信息。


第二十四条各县、区根据审慎监管的要求，可采取下列措施进行现场检查。


（一）进入小额贷款公司进行检查；


（二）询问小额贷款公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；


（三）查阅、复制小额贷款公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；


（四）检查小额贷款公司运用电子计算机管理业务数据的系统。


进行现场检查，检查人员不得少于2人，并应出示相关证件。


第二十五条小额贷款公司有下列违规情形之一的，由各县、区金融办采取约见高管谈话、质询、警告等监管措施，督促其整改，并将整改情况报送市政府金融办；情节特别严重或者逾期不改正的，报请省政府金融办采取责令停办业务、取消高管人员任职资格等监管措施，直至取消其经营资格。涉及违法的，移送司法机关处理。


（一）违反规定对变更事项不报批的；


（二）违反利率管理规定的；


（三）违反资金来源规定的；


（四）违反规定进行现金交易的；


（五）违反规定进行帐外经营的；


（六）未经批准擅自开办新业务的；


（七）拒绝或阻碍监管部门监督检查的；


（八）不按规定上报报表、有关资料的；


（九）公司规章制度不健全、经营场所不合要求的；


（十）业务开展不规范的；


（十一）提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报表的；


（十二）抽逃或变相抽逃资本金的；


（十三）违反小额贷款公司监督管理机构规定的其他情形的。


第二十六条小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动等严重违法违规行为的，由有关部门根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号）等相关规定进行查处，追究法律责任；同时取消其经营资格。


第二十七条未经省政府金融办批准，擅自设立的小额贷款公司，依据相关法律、法规予以处罚；对擅自越权审批的机关予以公开曝光；对擅自设立小额贷款公司的组织或个人，予以终生禁入小额贷款公司领域处罚。


第二十八条建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。


第五章附则


第二十九条本办法由市政府金融办负责解释。


第三十条本办法自发布之日起实施。



新疆维吾尔自治区喀什地区行政公署办公室


关于印发喀什地区应急管理专家组工作规则的通知

喀署办发〔2009〕68号


各县市人民政府、地直各有关部门：

《喀什地区应急管理专家组工作规则》已经喀什地区行署2009年第一次常务会议审议通过，现印发你们，请认真贯彻执行。




二〇〇九年四月二十二日




喀什地区应急管理专家组工作规则

第一章 总 则

第一条 为进一步发挥技术咨询和专家的咨询指导作用，完善政府、专家和公众三结合的决策机制，促进地区经济社会和谐发展，推动应急管理工作深入开展，根据《喀什地区突发公共事件总体预案》的有关规定，建立应急管理专家组(以下简称“专家组”)。为确保专家组相关研究和咨询工作的有效开展，参照自治区专家组工作规则，制定本规则。

第二条 本规则适用于地区专家资格认定、入选及专家运行和管理活动。

第三条 成立地区应急管理专家评审组。评审组由地区应急办牵头，会同组织、人事、纪检、监察、科技、民政、安监、卫生、公安等部门组成，负责专家组成员资格评审、专家组成员调整和续任专家手续办理等工作。

第二章 工作内容

第四条 专家组的工作内容是为地区应急管理工作提供决策建议、专业咨询、理论指导和技术支持。主要包括：
(一) 根据有关工作安排和课题研究计划，开展或参与调查研究；
(二) 受委托，对特别重大、重大突发公共事件进行分析、研判，必要时参加应急处置工作，提供决策建议；
(三) 为应急管理各类数据建设提供指导；
(四) 参与应急管理宣传、教育培训工作及相关学术交流与合作；
(五) 办理地区领导或地区应急办委托的其他工作。

第三章 人员组成

第五条 专家组由自然灾害、事故灾难、公共卫生食品药品事件和社会安全事件及综合管理等5大类专家学者组成，每类专家组原则上不少于10人。各类专家组成员以在职人员兼职为主。

第六条 遴选的专家组成员应有广泛的代表性，具备以下入选资格：
(一) 拥护党的基本路线、基本纲领、基本方针；
(二) 具有高级以上技术职称，在本专业范围内具有较高的科研和技术水平、丰富的实践经验和较强的决策咨询能力；
(三) 对应急管理工作有热忱、有责任感；有良好的学术道德、廉洁奉公、遵纪守法、责任心强；善于听取各方面的意见，在同行专家中有较高的威信和组织协调能力；作风正派，坚持原则，团结团志，办事公正。
(四) 身体健康，年龄适宜，在精力和时间上能够保证参加专家组组织的相关工作和活动。

第七条 各有关部门和单位根据以上要求推荐专业领域以及相应专家人员的建议名单，经地区应急办汇总审核后报行署地区专家评审组审定，经批准后，以地区行署办公室文件形式通知地区、各有关部门单位，并为专家组成员颁发聘书。

第八条 专家组每届五年，任届期满自动离职或续任。续任的按照第七条规定，重新办理续任手续和聘书。根据工作需要调整的专家组成员，按程序报批。

第四章 工作制度

第九条 专家组日常工作的开展方式如下：
(一) 每年年初在地区召开一次专家组成员年度工作会议，总结上年度专家组工作，研究安排当年工作思路和工作重点；
(二) 根据需要，不定期组织专家座谈或会商，研究有关应急管理专项工作；
(三) 特别重大或重大突发公共事件发生后，启动专家咨询和技术指导程序；
(四) 根据应急管理体系的建设情况，每年度研究确定若干重点课题，组织有关专家进行专题调研；
(五) 受委托开展其他专项工作。

第十条 专家组建立信息通报机制
以应急管理专家组名义开展工作形成的研讨意见、评审结果和论证结论等，由地区应急办报送有关领导同志或部门。
专家组工作情况以及有关调研报告和学术论文等，由地区应急办视情推荐自治区，由自治区推荐《中国应急管理》杂志发表。

第十一条 专家组内部要严格依照专家组工作规则和年度计划开展工作，对重大问题要积极主动地组织研究，提出解决方案。健全内部监督自律制度，未经批准专家组成员不得以专家组的名义组织任何活动，并对以下事项保密：
(一) 以专家组成员身份开展的有关涉密工作；
(二) 地区有关规定涉及的保密事项。
违反有关规定的，一经查实即取消专家组成员资格，并追究相关责任。

第五章 保障措施

第十二条 地区应急办承担专家组办公室职责，负责组织安排专家日常工作。
第十三条 地区财政局将应急管理专家组工作费用纳入年度预算。地区应急办按年度工作安排和财政预算有关规定编制地区专家组年度预算。经费使用管理按现行财务管理规定执行。

第六章 附则
第十四条 本工作规则自发布之日起施行。
第十五条 本工作规则由地区应急办负责解释。